【融资融券】测试题
一、单选题: (共15题，每题4分，共60分)
1、投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户可以有
A、一个√
B、二个
C、三个
D、投资者可以随意开立信用证券账户
2、融资融券利率不得低于
A、同业拆借利率
B、人民银行规定的企业贷款利率
C、一年期定期存款利率
D、人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率√
3、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为
A、证券公司财产
B、信托财产√
C、登记结算公司财产
D、交易所财产
4、投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由（ ）构成
A、该客户信用账户以及普通账户内的所有资金
B、该客户信用账户以及普通账户内的所有证券
C、该客户普通账户内的所有证券和资金
D、该客户信用账户内的所有证券和资金√
5、证券公司公布的可充抵保证金证券、标的证券的名单，不得超出的范围
A、沪深300ETF
B、交易所公布的可充抵保证金证券、标的证券的名单√
C、证券公司自营证券
D、证券公司研究分析的证券池
6、证券公司与客户约定的融资融券期限最长不得超过
A、1个月
B、3个月
C、6个月√
D、9个月
7、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出价款除外不得另作他用
A、偿还其融资欠款
B、转出至客户银行结算账户
C、买券还券√
D、偿还其融资利息
8、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（ ）；当天没有成交的，其申报价格不得低于（ ）。
A、前收盘价；前最高价
B、前最高价；前收盘价
C、最近成交价；前收盘价√
D、前收盘价；最近成交价
9、维持担保比例超过时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于此比例。
A、100%
B、200%
C、300%√
D、400%
10、可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时应当以证券市值或净值按一定折算率进行折算，其中深证100指数、上证180指数成份股股票的折算率最高不超过（ ）。
A、80%
B、75%
C、70%√
D、65%
11、投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（ ）。融资保证金比例是指投资者融资买入证券时交付的保证金与融资交易金额的比例。其计算公式为:融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%。
A、200%
B、100%
C、70%
D、50%√
12、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为50%，则该投资者可融资买入多少元市值的证券?
A、200√
B、100
C、300
D、400
13、下列投资者融券卖出的申报数量不符合交易所规定的是
A、800
B、1100
C、9800
D、10010√
14、证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为
A、维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和
B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价)
C、维持担保比例=(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和) /(现金+信用证券账户内证券市值总和)
D、维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和)√
15、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是
A、保证金可用余额 = 现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑[(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率]+∑[(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率]-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例
B、保证金可用余额 = 现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑[(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率]+∑[(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率]-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值x融券保证金比例
C、保证金可用余额 = 现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑[(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率]+∑[(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率]-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用√
D、保证金可用余额 = 现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑[(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率]+∑[(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率]-∑融券卖出金额-∑融资买入证券市值×折算率-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例
二、多选题:(共5题，每题4分，共20分)
1、客户融资买入证券的，应当以下列方式偿还向证券公司融入的资金。
A、卖券还款√
B、再度融资
C、直接还款√
D、以融券卖出的资金还款
2、客户融券卖出的，应当以下列方式偿还向证券公司融入的证券。
A、再度融券
B、买券还券√
C、直接还券√
D、借用他人证券还券
3、信用证券账户不得用于以下业务
A、买入或转入除担保物及标的证券范围以外的证券√
B、从事债券交易
C、从事债券回购交易√
D、从事ETF交易
4、在客户融资融券交易期间，证券持有人的权益按原则处理
A、客户融资买入证券的权益归证券公司所有
B、客户融资买入证券的权益归客户所有√
C、客户融券卖出证券的权益归客户所有
D、客户融券卖出证券的权益归证券公司所有√
5、计算保证金可用余额时应该扣减的部分包括
A、未了结融资融券交易已占用保证金部分√
B、充抵保证金证券的折算价值
C、融资融券交易产生的利息及费用√
D、作为保证金的现金
三、判断题(共5题，每题4分，共20分)
1、投资者申请开立信用证券账户前，不必持有普通证券账户。（×）
2、客户可以同时向多家证券公司融入资金和证券。（×）
3、融资融券特定的财产信托关系体现为投资者自愿将保证金、融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金以及上述资金、证券所生擎息等转移给证券公司，为设立以证券公司为受托人、双方为共同受益人、以担保证券公司对投资者的融资融券债权为目的的信托。（√）
4、证券公司与客户签订融资融券合同前，应当指定专人向客户讲解业务规则和合同内容，并将融资融券交易风险揭示书交由客户签字确认。（√）
5、客户在即券期间卖出其持有的、与所歌入证券相同的证券的，应当符合证券交易所的规定，不得以违反规定卖出该证券的方式操纵市场。（√）