【融资融券】测试题（招商证券）

1、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（ ）。

A、保证金可用余额＝现金

B、保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金的证券市值

C、保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)

D、保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用√

2、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（ ）。

A、维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和

B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）

C、维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和/(现金+信用证券账户内证券市值总和)

D、维持担保比例= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)√

3、融资融券利率不低于（ ）。

A、同业拆借利率

B、人民银行规定的企业贷款利率

C、一年期定期存款利率

D、人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率√

4、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（ ）。

A、证券公司财产

B、信托财产√

C、登记结算公司财产

D、交易所财产

5、投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由（ ）构成。

A、该客户信用账户以及普通账户内的所有资金

B、该客户信用账户以及普通账户内的所有证券

C、该客户普通账户内的所有证券和资金

D、该客户信用账户内的所有证券和资金√

6、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出价款除（ ）外不得另作他用。

A、偿还其融资欠款

B、转出至客户银行结算账户

C、买券还券√

D、偿还其融资利息

7、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（ ）；当天没有成交的，其申报价格不得低于（ ）。

A、前收盘价；前最高价

B、前最高价；前收盘价

C、最近成交价；前收盘价√

D、前收盘价；最近成交价

8、维持担保比例超过（ ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于此比例。

A、100%

B、200%

C、300%√

D、400%

9、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（ ）。

A、给客户延期

B、给客户增加新的融资融券额度

C、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索√

D、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索

10、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（ ）行使对证券发行人的权利。

A、客户以自己名义，为自己的利益

B、证券公司以客户的名义，为自己的利益

C、证券公司以自己的名义，为客户的利益√

D、客户以自己的名义，为证券公司的利益